Recientemente se estrenó en Netflix la miniserie El Monstruo de Wall Street para abonar al debate sobre el desenfrenado estilo de acumulación y de vida que nos ha impuesto el sistema capitalista. ¿Quién fue Bernard Madoff y cómo hizo para desaparecer miles de millones de dólares con su estafa?
Madoff fue el creador del sistema Ponzi más grande registrado, esquema en el que personas con muy pocos escrúpulos se hacen pasar por financieros captando dinero de inversionistas y ahorradores ingenuos con la promesa de otorgar rendimientos más elevados que los del mercado en poco tiempo. La forma en que lo hacen es vulgarmente sencilla: toman el dinero de unos ahorradores para pagarle a otros, es decir, usan el dinero de Pedro para pagarle a Juan.
Así crean la falsa percepción de que son genios financieros y como la economía es la ciencia de las expectativas, cada vez más ahorradores quieren invertir creando así una gran burbuja, bola de nieve o pirámide ya que llega un momento en que no hay dinero suficiente para pagarle a todos.
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Mientras revienta la burbuja estos personajes se pasean por los círculos de negocios como gurús creadores de abundancia. Madoff poseía propiedades en Nueva York (NY), castillos en la Riviera francesa y jets de primera línea. Se movía en el exclusivo circulo de los ricos neoyorquinos.
Cuando salió a la luz que Madoff manejaba el esquema Ponzi más grande del mundo solo se pudo rescatar de la sociedad Bernard Madoff Investment Securities 13,000 millones de dólares (mdd) pero los estados de cuenta de sus inversionistas mostraban pasivos por más de 60,000 mdd.
En la trampa de Madoff cayeron actores, empresarios, financieros, grandes bancos y la mayor parte del ecosistema de Wall Street, mostrando así que la estafa no sólo alcanza a los ingenuos sino también a los expertos. Así, se suma la incógnita sobre cuántos estafadores y esquemas Ponzi habrá actualmente en el mercado. Seguramente muchos, lo cual también pone en evidencia a los órganos reguladores que deberían detectar e impedir el funcionamiento de instituciones financieras fraudulentas.
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En el proceso Madoff perdió a su familia; sus dos hijos, quienes trabajaban con él, pero no sabían nada de la estafa murieron de forma trágica. Aquellos abnegados ahorradores que perdieron millones de dólares colgaron sus estado de cuenta en alguna pared mientras rezan: Madoff águila cruel, que comes oro y regresas papel.
Autor: Jimy Cruz Camacho, Partner Transfer Pricing and Valuations en PFK México
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